Interactive Brokers vs eToro (2026)
Porównaliśmy Interactive Brokers i eToro w 5 ocenianych kategoriach i na ponad 40 danych: koszty, licencje, platformy, rynki, rachunek w PLN, PIT-8C, otwarcie konta i kraje, z których broker przyjmuje klientów. Wygrywa Interactive Brokers, ale eToro prowadzi w kategoriach: łatwość obsługi.
Autor: Zespół TradingLab, inwestujemy na rynkach forex i CFD od 2017 roku. Aktualizacja . Jak testujemy
Informacja o reklamodawcach
TradingLab jest bezpłatny, bo część brokerów płaci nam prowizję, gdy otwierasz rachunek przez nasze linki. Nic cię to nie kosztuje.
Prowizje nie wpływają na nasze rankingi. Kolejność odzwierciedla opinię autorów serwisu, a fakty o regulacjach, opłatach i dostępności w krajach pochodzą z dokumentów brokerów i niezależnych źródeł.
Nasz werdykt
Wygrywa Interactive Brokers, 3:1 w kategoriach
Interactive Brokers wygrywa to porównanie z oceną ogólną 4,7 wobec 4,3. Prowadzi w kategoriach: licencje i bezpieczeństwo, koszty handlu i wybór rynków. eToro wygrywa w kategoriach: łatwość obsługi. Przy jednym locie EUR/USD tańszy jest Interactive Brokers (5,68 $ wobec 10,00 $). Obu brokerów przyjmuje mieszkańców 20 z 22 naszych krajów.
Zwycięzca w każdej kategorii
Licencje i bezpieczeństwo
Interactive Brokers
Interactive Brokers: ocena bezpieczeństwa 5,0 wobec 4,7.
Tańsza transakcja EUR/USD
Interactive Brokers
1 lot kosztuje 5,68 $ wobec 10,00 $ (otwarcie i zamknięcie).
Platformy i narzędzia
Remis
Obaj mają taką samą ocenę platform.
Wybór rynków
Interactive Brokers
Interactive Brokers: ocena 5,0 wobec 4,2.
Łatwość obsługi
eToro
eToro: ocena 4,9 wobec 3,6.
Niższy minimalny depozyt
Interactive Brokers
Interactive Brokers: Brak minimum. eToro: Zależy od kraju.
Dostępny w większej liczbie krajów
Interactive Brokers
Interactive Brokers przyjmuje klientów z 22 krajów, eToro z 20 (na 22 obsługiwanych przez nas).
Karta ocen
Każda kategoria jest oceniana w skali do 5; ocena ogólna waży je według znaczenia (metodologia).
Interactive BrokerseToroDla polskich inwestorów
Rachunek w złotych, PIT-8C i IKE/IKZE realnie obniżają koszty i oszczędzają czas przy rozliczeniu podatku. Ptaszek oznacza lepszą wartość.
| Cecha | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| Rachunek w PLN | Tak. Złotówki można wpłacać, a PLN może być walutą bazową rachunku, z bezpośrednim dostępem do GPW.✓ | Nie. Walutą bazową jest USD (są też rachunki w EUR i GBP), więc złotówki są przewalutowywane, od około 0,75%. |
| PIT-8CGotowe dane do PIT-38 | Nie wystawia PIT-8C. Dostajesz zestawienie transakcji (zwykle po angielsku) i sam rozliczasz PIT-38 oraz PIT/ZG. | Nie wystawia PIT-8C. Dochód z akcji, kryptowalut i CFD rozliczasz sam w PIT-38, przeliczając kwoty po kursie NBP. |
| IKE / IKZE | Nie oferuje IKE ani IKZE. | Nie oferuje IKE ani IKZE. |
| Obsługa po polsku | Client Portal i aplikacje są tylko częściowo po polsku; dokumentacja i obsługa głównie po angielsku. Klientów z Polski obsługuje Interactive Brokers Ireland (nadzór Banku Centralnego Irlandii). | Klientów z Polski obsługuje eToro (Europe) Ltd nadzorowana przez CySEC, z cypryjskim funduszem rekompensat do 20 000 €. |
Opłaty i koszty handlu
Publikowane opłaty, sprawdzone 6 października 2026. Źródła: Interactive Brokers – Forex CFD commissions; BrokerChooser – eToro fees; TIC – eToro fees. Ptaszek oznacza lepszą wartość.
| Cecha | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| Porównywany rachunek | CFD na forex (Tier I) | Standard |
| Spread EUR/USD | 0,1 pipsaod; IBKR przekazuje ceny międzybankowe✓ | 1,0 pipsatypowy spread |
| Prowizja | 0,2 pb w każdą stronę, min. 2 $ | Brak (w spreadzie) |
| Koszt 1 lota EUR/USDOtwarcie i zamknięcie, spread + prowizja | 5,68 $✓ | 10,00 $ |
| Koszt 0,1 lota EUR/USD | 4,10 $ | 1,00 $✓ |
| Minimalny depozyt | Brak minimum✓ | Zależy od kraju |
| Wypłata | Pierwsza wypłata w miesiącu bezpłatna, kolejne płatne | 5 $ z rachunku w USD (minimum 30 $); bezpłatnie z rachunków w EUR, GBP, AUD i DKK |
| Opłata za brak aktywności | Brak | Brak od 28 maja 2026 (wcześniej 10 $ miesięcznie po 12 miesiącach bez logowania) |
| Przewalutowanie | 0,2 punktu bazowego wartości transakcji, minimum 2 $✓ | 0,75% na podstawowym poziomie Club (niżej na wyższych) |
Ile kosztuje miesiąc handlu EUR/USD
| Cecha | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| Okazjonalnie5 transakcji po 0,1 lota miesięcznie | 20,50 $ | 5,00 $✓ |
| Regularnie20 transakcji po 1 locie miesięcznie | 113,60 $✓ | 200,00 $ |
| Aktywnie100 transakcji po 1 locie miesięcznie | 568,00 $✓ | 1000,00 $ |
Tylko spread i prowizja; punkty swapowe i przewalutowanie są dodatkowe.
Kalkulator kosztów handlu EUR/USD
Koszt otwarcia i zamknięcia pozycji według publikowanego spreadu i prowizji każdego brokera. Bez punktów swapowych i przewalutowania.
- Interactive Brokers—
- eToro—
Opłaty Interactive Brokers w skrócie
Dwa cenniki: Fixed (jedna prowizja zawierająca wszystko) i Tiered (niższa prowizja plus opłaty giełdowe). Prowizje od CFD są pobierane od transakcji, a pozycje trzymane przez noc mają koszt finansowania. Nie ma opłaty za brak aktywności.
Opłaty eToro w skrócie
Koszt CFD jest w spreadzie (około 1 pipsa na EUR/USD), do tego opłaty overnight za pozycje z dźwignią. Wypłata z rachunku w USD kosztuje 5 $, a wpłaty w innych walutach są przewalutowywane; 28 maja 2026 eToro zniosło opłatę za brak aktywności.
Bezpieczeństwo i licencje
Kto nadzoruje brokera i jak działa jego spółka. Ocena bezpieczeństwa to 30% oceny ogólnej.
| Cecha | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| Rok założeniaDłuższa historia wygrywa | 1978✓ | 2007 |
| Siedziba | Greenwich, Connecticut, USA | Tel Awiw, Izrael |
| Spółka giełdowaSpółki giełdowe publikują audytowane wyniki | Nasdaq (IBKR) | Nasdaq (ETOR) |
| Regulatorzy | SEC / FINRA / CFTC, FCA (Wielka Brytania), Bank Centralny Irlandii, ASIC (Australia) | CySEC, FCA (Wielka Brytania), ASIC (Australia), SEC / FINRA, FSRA (Abu Zabi)✓ |
| Regulowane spółki | 5 | 6 |
| Spółka offshore dla części krajówKlienci spółek offshore mają słabszą ochronę | Nie | Nie |
| Rachunki CFD tracące pieniądzeNajniższa wartość publikowana przez brokera; informacyjnie, bez wpływu na ocenę | 59,60% | 61% |
Interactive Brokers: regulowane spółki
- Interactive Brokers LLCSEC / FINRA / CFTC
- Interactive Brokers (U.K.) LimitedFCA (Wielka Brytania)
- Interactive Brokers Ireland LimitedBank Centralny Irlandii
- Interactive Brokers Australia Pty LtdASIC (Australia)
- Interactive Brokers LLC lub spółka regionalnaCzołowi regulatorzy
Interactive Brokers Group jest notowana na Nasdaq i ma nadzorowane podmioty m.in. w USA, Wielkiej Brytanii, UE, Australii, Singapurze, Hongkongu, Japonii, Kanadzie i Indiach. Aktywa klientów są wydzielone i objęte lokalnymi systemami rekompensat.
eToro: regulowane spółki
- eToro (Europe) LtdCySEC
- eToro (UK) LtdFCA (Wielka Brytania)
- eToro AUS Capital LimitedASIC (Australia)
- eToro USASEC / FINRA
- eToro (ME) LimitedFSRA (Abu Zabi)
- eToro (Europe) Ltd lub spółka regionalnaCySEC
eToro Group jest notowana na Nasdaq. Klientów obsługują nadzorowane podmioty w UE (CySEC), Wielkiej Brytanii (FCA), Australii (ASIC), USA i Abu Zabi (FSRA). Mieszkańcy USA mogą kupować prawdziwe akcje i kryptowaluty, ale nie CFD.
Platformy i aplikacje
Na czym handlujesz. Kliknij zrzut ekranu, aby go powiększyć.
| Cecha | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| Platformy | Trader Workstation (TWS), IBKR Desktop, Client Portal (przeglądarka), IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader | Platforma eToro w przeglądarce, Aplikacja mobilna eToro |
| MetaTrader 4 | Nie | Nie |
| MetaTrader 5 | Nie | Nie |
| cTrader | Nie | Nie |
| TradingView | Nie | Nie |
| Własna platforma | Tak | Tak |
| Rachunek demo | Tak | Tak |
| Ocena platformy | 4,4 | 4,4 |
| Ocena łatwości obsługi | 3,6 | 4,9✓ |
Interactive Brokers na zrzutach ekranu
Trader Workstation to profesjonalna platforma na komputer; IBKR Desktop i GlobalTrader to prostsze alternatywy, a IBKR Mobile obsługuje cały rachunek na telefonie. Na każdej platformie jest rachunek demonstracyjny (paper trading).
eToro na zrzutach ekranu
Platforma i aplikacja eToro łączą handel z kanałem społecznościowym, CopyTraderem i gotowymi portfelami Smart Portfolios. Postawiono na prostotę, więc wykresy i typy zleceń są skromniejsze niż w MetaTraderze czy xStation.
Dostępne rynki
„Instrument bazowy” oznacza, że posiadasz akcje, ETF-y lub kryptowaluty albo handlujesz giełdowymi opcjami i kontraktami terminowymi. „CFD” oznacza handel wyłącznie zmianą ceny.
| Cecha | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| Forex | Bazowy i CFD | CFD |
| Indeksy giełdowe | Bazowy i CFD | CFD |
| Surowce | Bazowy i CFD | CFD |
| Akcje | Bazowy i CFD | Instrument bazowy |
| ETF-y | Bazowy i CFD | Instrument bazowy |
| Kryptowaluty | Instrument bazowy | Instrument bazowy |
| Opcje | Instrument bazowy✓ | Nie |
| Kontrakty terminowe | Instrument bazowy✓ | Nie |
| Obligacje | Instrument bazowy✓ | Nie |
| Klasy aktywów | 9 z 9✓ | 6 z 9 |
| Oferuje CFD | Tak | Tak |
Interactive Brokers oferuje: Akcje i ETF-y na ponad 150 rynkach, Opcje, Kontrakty terminowe, Forex, Obligacje, Fundusze, CFD (poza USA).
eToro oferuje: Prawdziwe akcje i ETF-y, Kryptowaluty, CFD na forex, CFD na surowce, CFD na indeksy.
Otwarcie rachunku, wpłaty i obsługa
Jak wyglądają pierwsze kroki.
| Cecha | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| Otwarcie rachunku | Wniosek online zawiera więcej pytań niż u większości brokerów (dochody, majątek, doświadczenie) i wymaga dokumentu tożsamości oraz potwierdzenia adresu. Interactive Brokers podaje, że większość wniosków zatwierdza w ciągu jednego dnia roboczego. | Online z dokumentem tożsamości, potwierdzeniem adresu i ankietą wiedzy. Minimalna pierwsza wpłata zależy od kraju. |
| Wpłaty i wypłaty | Głównie przelew bankowy; dostępne metody zależą od kraju. Pierwsza wypłata w miesiącu kalendarzowym jest bezpłatna, kolejne są płatne. | Karty, przelew bankowy, PayPal i portfele elektroniczne w wielu krajach. Wypłata z rachunku w USD kosztuje 5 $, a z rachunków w walutach lokalnych (EUR, GBP, AUD, DKK) jest bezpłatna. |
| Obsługa klienta | Telefon, czat i bezpieczne wiadomości, a także asystent AI w platformie. | Centrum pomocy i zgłoszenia; szybsze kanały są powiązane z poziomami eToro Club. |
Skąd broker przyjmuje klientów
Najlepszy broker to taki, który otworzy ci rachunek. Liczymy na podstawie publikowanych list krajów, dla 22 krajów, które obejmujemy.
| Cecha | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| Polska | 1 z 1 | 1 z 1 |
| Wyspy Brytyjskie | 2 z 2 | 2 z 2 |
| Europa Zachodnia | 5 z 5 | 5 z 5 |
| Skandynawia | 4 z 4 | 4 z 4 |
| Europa Środkowa i Południowa | 4 z 4 | 4 z 4 |
| Kraje bałtyckie i Ukraina | 3 z 3✓ | 2 z 3 |
| Ameryka Północna | 2 z 2✓ | 1 z 2 |
| Australia | 1 z 1 | 1 z 1 |
| Wszystkie kraje | 22 z 22✓ | 20 z 22 |
Tylko Interactive Brokers (2)
Tylko eToro (0)
Brak
Obaj dostępni w 20 krajach. Znajdź ranking swojego kraju
Zalety i wady
Interactive Brokers
Zalety
- Notowany na Nasdaq, nadzorowany przez czołowe instytucje na świecie
- Akcje, opcje, kontrakty terminowe i obligacje na ponad 150 rynkach
- Brak minimalnego depozytu i opłaty za brak aktywności
- Przyjmuje klientów z większości krajów
Wady
- Trader Workstation wymaga sporo nauki
- CFD niedostępne dla mieszkańców USA
- Otwarcie rachunku wymaga więcej dokumentów niż u większości brokerów
eToro
Zalety
- CopyTrader pozwala odwzorować portfele innych inwestorów
- Notowany na Nasdaq; nadzór FCA, CySEC i ASIC
- Bardzo łatwa aplikacja do akcji, ETF-ów i kryptowalut
Wady
- Spready na CFD szersze niż w IC Markets czy XTB
- Niedostępny w Kanadzie, Japonii, Indiach, Turcji i większości Afryki
- Opłaty za wypłatę i przewalutowanie na rachunku w USD
Którego wybrać?
Wybierz Interactive Brokers, jeśli…
- Dla kogo: Doświadczeni inwestorzy, którzy chcą dostępu do giełd z całego świata
- najważniejsze są dla ciebie: licencje i bezpieczeństwo, koszty handlu i wybór rynków
- Notowany na Nasdaq, nadzorowany przez czołowe instytucje na świecie
- Akcje, opcje, kontrakty terminowe i obligacje na ponad 150 rynkach
Odpuść Interactive Brokers, jeśli…
- jesteś zupełnie początkujący i chcesz bardzo prostej aplikacji
- mieszkasz w USA i chcesz handlować CFD (niedostępne)
- mieszkasz w kraju, który IBKR wyklucza, np. w Nigerii
Wybierz eToro, jeśli…
- Dla kogo: Inwestorzy, którzy chcą kopiować innych traderów
- najważniejsze są dla ciebie: łatwość obsługi
- CopyTrader pozwala odwzorować portfele innych inwestorów
- Notowany na Nasdaq; nadzór FCA, CySEC i ASIC
Odpuść eToro, jeśli…
- aktywnie handlujesz na forexie i liczysz spready (około 1 pipsa na EUR/USD)
- mieszkasz w kraju, który eToro blokuje, np. w Kanadzie, Japonii, Indiach lub Turcji
- mieszkasz w USA i chcesz CFD (niedostępne)
Interactive Brokers vs eToro: pytania
Co lepsze: Interactive Brokers czy eToro?
W naszym porównaniu wygrywa Interactive Brokers z oceną ogólną 4,7 na 5 wobec 4,3 dla eToro; prowadzi w 3 z 5 kategorii (licencje i bezpieczeństwo, koszty handlu i wybór rynków). eToro będzie lepszym wyborem, jeśli najważniejsze są dla ciebie: łatwość obsługi.
Który jest tańszy: Interactive Brokers czy eToro?
Przy jednym locie EUR/USD Interactive Brokers kosztuje 5,68 $ (otwarcie i zamknięcie) wobec 10,00 $ w eToro. Różnią się też opłaty za wypłatę, brak aktywności i przewalutowanie; zobacz tabelę opłat.
Interactive Brokers czy eToro: który jest bezpieczniejszy?
Interactive Brokers ma ocenę bezpieczeństwa 5,0, a eToro 4,7. Interactive Brokers nadzorują: SEC / FINRA / CFTC, FCA (Wielka Brytania), Bank Centralny Irlandii i ASIC (Australia); eToro: CySEC, FCA (Wielka Brytania), ASIC (Australia), SEC / FINRA i FSRA (Abu Zabi). Notowani są: Interactive Brokers i eToro.
Który ma rachunek w złotych i PIT-8C?
Interactive Brokers: Tak; Nie wystawia PIT-8C. eToro: Nie; Nie wystawia PIT-8C.
Który ma niższy minimalny depozyt?
Interactive Brokers: Brak minimum. eToro: Zależy od kraju.
Czy mogę mieć rachunek i w Interactive Brokers, i w eToro?
Obu brokerów przyjmuje mieszkańców 20 z 22 naszych krajów. Tylko Interactive Brokers jest dostępny w 2, a tylko eToro w 0. Ranking twojego kraju pokazuje, kto cię przyjmie.
Czy Interactive Brokers i eToro oferują MetaTrader?
Interactive Brokers: nie (Trader Workstation (TWS), IBKR Desktop, Client Portal (przeglądarka), IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader). eToro: nie (Platforma eToro w przeglądarce, Aplikacja mobilna eToro).
Więcej porównań
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. Większość rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają CFD, i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Każdy broker publikuje na swojej stronie aktualny odsetek rachunków tracących pieniądze.