Freedom24 vs eToro (2026)
Porównaliśmy Freedom24 i eToro w 5 ocenianych kategoriach i na ponad 40 danych: koszty, licencje, platformy, rynki, rachunek w PLN, PIT-8C, otwarcie konta i kraje, z których broker przyjmuje klientów. Wygrywa eToro, ale Freedom24 prowadzi w kategoriach: koszty handlu i wybór rynków.
Autor: Zespół TradingLab, inwestujemy na rynkach forex i CFD od 2017 roku. Aktualizacja . Jak testujemy
Informacja o reklamodawcach
TradingLab jest bezpłatny, bo część brokerów płaci nam prowizję, gdy otwierasz rachunek przez nasze linki. Nic cię to nie kosztuje.
Prowizje nie wpływają na nasze rankingi. Kolejność odzwierciedla opinię autorów serwisu, a fakty o regulacjach, opłatach i dostępności w krajach pochodzą z dokumentów brokerów i niezależnych źródeł.
Nasz werdykt
Wygrywa eToro, 3:2 w kategoriach
Obaj brokerzy mają tę samą ocenę ważoną (4,3), więc decydują kategorie: eToro wygrywa 3, Freedom24 2. Prowadzi w kategoriach: licencje i bezpieczeństwo, platformy i narzędzia i łatwość obsługi. Freedom24 wygrywa w kategoriach: koszty handlu i wybór rynków. Obu brokerów przyjmuje mieszkańców 17 z 22 naszych krajów.
Freedom24 nie oferuje CFD, więc to w praktyce wybór między handlem z dźwignią a inwestowaniem w prawdziwe aktywa.
Zwycięzca w każdej kategorii
Licencje i bezpieczeństwo
eToro
eToro: ocena bezpieczeństwa 4,7 wobec 4,5.
Tańsza transakcja EUR/USD
eToro
Freedom24 nie oferuje forex.
Platformy i narzędzia
eToro
eToro: ocena 4,4 wobec 4,2.
Wybór rynków
Freedom24
Freedom24: ocena 4,6 wobec 4,2.
Łatwość obsługi
eToro
eToro: ocena 4,9 wobec 4,3.
Niższy minimalny depozyt
Freedom24
Freedom24: 0 €. eToro: Zależy od kraju.
Dostępny w większej liczbie krajów
eToro
Freedom24 przyjmuje klientów z 17 krajów, eToro z 20 (na 22 obsługiwanych przez nas).
Karta ocen
Każda kategoria jest oceniana w skali do 5; ocena ogólna waży je według znaczenia (metodologia).
Freedom24eToroDla polskich inwestorów
Rachunek w złotych, PIT-8C i IKE/IKZE realnie obniżają koszty i oszczędzają czas przy rozliczeniu podatku. Ptaszek oznacza lepszą wartość.
| Cecha | Freedom24 | eToro |
|---|---|---|
| Rachunek w PLN | Nie potwierdziliśmy rachunku w PLN; plany opłat są w EUR. | Nie. Walutą bazową jest USD (są też rachunki w EUR i GBP), więc złotówki są przewalutowywane, od około 0,75%. |
| PIT-8CGotowe dane do PIT-38 | Zagraniczny broker: nie wystawia PIT-8C. Dochód rozliczasz sam w PIT-38, przeliczając kwoty po kursie NBP. | Nie wystawia PIT-8C. Dochód z akcji, kryptowalut i CFD rozliczasz sam w PIT-38, przeliczając kwoty po kursie NBP. |
| IKE / IKZE | Nie oferuje IKE ani IKZE. | Nie oferuje IKE ani IKZE. |
| Obsługa po polsku | Ma biuro z obsługą w Polsce. | Klientów z Polski obsługuje eToro (Europe) Ltd nadzorowana przez CySEC, z cypryjskim funduszem rekompensat do 20 000 €. |
Opłaty i koszty handlu
Publikowane opłaty, sprawdzone 6 października 2026. Źródła: EU Personal Finance – Freedom24 review; BrokerChooser – eToro fees; TIC – eToro fees. Ptaszek oznacza lepszą wartość.
| Cecha | Freedom24 | eToro |
|---|---|---|
| Porównywany rachunek | Plan Smart (akcje i ETF-y) | Standard |
| Spread EUR/USD | Nie oferujebrak forexu i CFD | 1,0 pipsatypowy spread✓ |
| Prowizja | — | Brak (w spreadzie) |
| Koszt 1 lota EUR/USDOtwarcie i zamknięcie, spread + prowizja | — | 10,00 $✓ |
| Koszt 0,1 lota EUR/USD | — | 1,00 $✓ |
| Prowizja od akcji | 0,02 € za akcję, minimum 2 € za zlecenie (plan Smart) | — |
| Minimalny depozyt | 0 €✓ | Zależy od kraju |
| Wypłata | 7 € | 5 $ z rachunku w USD (minimum 30 $); bezpłatnie z rachunków w EUR, GBP, AUD i DKK |
| Opłata za brak aktywności | Brak | Brak od 28 maja 2026 (wcześniej 10 $ miesięcznie po 12 miesiącach bez logowania) |
| Przewalutowanie | Według planu opłat | 0,75% na podstawowym poziomie Club (niżej na wyższych) |
Opłaty Freedom24 w skrócie
Freedom24 pobiera prowizje według wybranego planu: procent od wartości transakcji plus stała opłata za zlecenie. Przed wyborem sprawdź aktualną tabelę planów, bo plany się zmieniają.
Opłaty eToro w skrócie
Koszt CFD jest w spreadzie (około 1 pipsa na EUR/USD), do tego opłaty overnight za pozycje z dźwignią. Wypłata z rachunku w USD kosztuje 5 $, a wpłaty w innych walutach są przewalutowywane; 28 maja 2026 eToro zniosło opłatę za brak aktywności.
Bezpieczeństwo i licencje
Kto nadzoruje brokera i jak działa jego spółka. Ocena bezpieczeństwa to 30% oceny ogólnej.
| Cecha | Freedom24 | eToro |
|---|---|---|
| Rok założeniaDłuższa historia wygrywa | 2008 | 2007✓ |
| Siedziba | Limassol, Cypr | Tel Awiw, Izrael |
| Spółka giełdowaSpółki giełdowe publikują audytowane wyniki | Spółka matka Freedom Holding Corp. na Nasdaq (FRHC) | Nasdaq (ETOR) |
| Regulatorzy | CySEC (licencja 275/15) | CySEC, FCA (Wielka Brytania), ASIC (Australia), SEC / FINRA, FSRA (Abu Zabi)✓ |
| Regulowane spółki | 1 | 6 |
| Spółka offshore dla części krajówKlienci spółek offshore mają słabszą ochronę | Nie | Nie |
| Rachunki CFD tracące pieniądzeNajniższa wartość publikowana przez brokera; informacyjnie, bez wpływu na ocenę | Brak CFD | 61% |
Freedom24: regulowane spółki
- Freedom Finance Europe LtdCySEC (licencja 275/15)
Freedom Finance Europe Ltd jest nadzorowana przez CySEC i należy do Freedom Holding Corp. notowanej na Nasdaq. Uprawnieni klienci są objęci cypryjskim funduszem rekompensat dla inwestorów.
eToro: regulowane spółki
- eToro (Europe) LtdCySEC
- eToro (UK) LtdFCA (Wielka Brytania)
- eToro AUS Capital LimitedASIC (Australia)
- eToro USASEC / FINRA
- eToro (ME) LimitedFSRA (Abu Zabi)
- eToro (Europe) Ltd lub spółka regionalnaCySEC
eToro Group jest notowana na Nasdaq. Klientów obsługują nadzorowane podmioty w UE (CySEC), Wielkiej Brytanii (FCA), Australii (ASIC), USA i Abu Zabi (FSRA). Mieszkańcy USA mogą kupować prawdziwe akcje i kryptowaluty, ale nie CFD.
Platformy i aplikacje
Na czym handlujesz. Kliknij zrzut ekranu, aby go powiększyć.
| Cecha | Freedom24 | eToro |
|---|---|---|
| Platformy | Platforma Freedom24 w przeglądarce, Aplikacja mobilna Freedom24 | Platforma eToro w przeglądarce, Aplikacja mobilna eToro |
| MetaTrader 4 | Nie | Nie |
| MetaTrader 5 | Nie | Nie |
| cTrader | Nie | Nie |
| TradingView | Nie | Nie |
| Własna platforma | Tak | Tak |
| Rachunek demo | Tak | Tak |
| Ocena platformy | 4,2 | 4,4✓ |
| Ocena łatwości obsługi | 4,3 | 4,9✓ |
Freedom24 na zrzutach ekranu
Freedom24 ma własną platformę w przeglądarce i na telefonie, z sekcją IPO, łańcuchami opcji i układem opartym na listach obserwowanych. Jest zbudowana do inwestowania, a nie do krótkoterminowego handlu z dźwignią.
eToro na zrzutach ekranu
Platforma i aplikacja eToro łączą handel z kanałem społecznościowym, CopyTraderem i gotowymi portfelami Smart Portfolios. Postawiono na prostotę, więc wykresy i typy zleceń są skromniejsze niż w MetaTraderze czy xStation.
Dostępne rynki
„Instrument bazowy” oznacza, że posiadasz akcje, ETF-y lub kryptowaluty albo handlujesz giełdowymi opcjami i kontraktami terminowymi. „CFD” oznacza handel wyłącznie zmianą ceny.
| Cecha | Freedom24 | eToro |
|---|---|---|
| Forex | Nie | CFD✓ |
| Indeksy giełdowe | Nie | CFD✓ |
| Surowce | Nie | CFD✓ |
| Akcje | Instrument bazowy | Instrument bazowy |
| ETF-y | Instrument bazowy | Instrument bazowy |
| Kryptowaluty | Nie | Instrument bazowy✓ |
| Opcje | Instrument bazowy✓ | Nie |
| Kontrakty terminowe | Instrument bazowy✓ | Nie |
| Obligacje | Instrument bazowy✓ | Nie |
| Klasy aktywów | 5 z 9 | 6 z 9✓ |
| Oferuje CFD | Nie | Tak |
Freedom24 oferuje: Akcje, ETF-y, Opcje, Kontrakty terminowe, Obligacje, Dostęp do IPO.
eToro oferuje: Prawdziwe akcje i ETF-y, Kryptowaluty, CFD na forex, CFD na surowce, CFD na indeksy.
Otwarcie rachunku, wpłaty i obsługa
Jak wyglądają pierwsze kroki.
| Cecha | Freedom24 | eToro |
|---|---|---|
| Otwarcie rachunku | Online dla mieszkańców EOG i Szwajcarii, z dokumentem tożsamości i potwierdzeniem adresu. Nie ma minimalnego depozytu. | Online z dokumentem tożsamości, potwierdzeniem adresu i ankietą wiedzy. Minimalna pierwsza wpłata zależy od kraju. |
| Wpłaty i wypłaty | Przelew bankowy i inne metody zależnie od kraju. Wypłata kosztuje 7 €. | Karty, przelew bankowy, PayPal i portfele elektroniczne w wielu krajach. Wypłata z rachunku w USD kosztuje 5 $, a z rachunków w walutach lokalnych (EUR, GBP, AUD, DKK) jest bezpłatna. |
| Obsługa klienta | Osobiści opiekunowie i lokalne biura w około 10 krajach Europy, m.in. w Grecji, Polsce, Niemczech i Hiszpanii. | Centrum pomocy i zgłoszenia; szybsze kanały są powiązane z poziomami eToro Club. |
Skąd broker przyjmuje klientów
Najlepszy broker to taki, który otworzy ci rachunek. Liczymy na podstawie publikowanych list krajów, dla 22 krajów, które obejmujemy.
| Cecha | Freedom24 | eToro |
|---|---|---|
| Polska | 1 z 1 | 1 z 1 |
| Wyspy Brytyjskie | 1 z 2 | 2 z 2✓ |
| Europa Zachodnia | 5 z 5 | 5 z 5 |
| Skandynawia | 4 z 4 | 4 z 4 |
| Europa Środkowa i Południowa | 4 z 4 | 4 z 4 |
| Kraje bałtyckie i Ukraina | 2 z 3 | 2 z 3 |
| Ameryka Północna | 0 z 2 | 1 z 2✓ |
| Australia | 0 z 1 | 1 z 1✓ |
| Wszystkie kraje | 17 z 22 | 20 z 22✓ |
Tylko Freedom24 (0)
Brak
Tylko eToro (3)
Obaj dostępni w 17 krajach. Znajdź ranking swojego kraju
Zalety i wady
Freedom24
Zalety
- Nadzór CySEC, część grupy notowanej na Nasdaq
- Giełdy w USA i Europie oraz opcje i IPO
- Ochrona z cypryjskiego funduszu rekompensat do 20 000 €
- Biura z obsługą w lokalnych językach w kilku krajach UE, w tym w Polsce
Wady
- Nie oferuje CFD ani forexu
- Tylko dla mieszkańców EOG i Szwajcarii
- Plany opłat trudniej porównać niż stałą opłatę za transakcję
eToro
Zalety
- CopyTrader pozwala odwzorować portfele innych inwestorów
- Notowany na Nasdaq; nadzór FCA, CySEC i ASIC
- Bardzo łatwa aplikacja do akcji, ETF-ów i kryptowalut
Wady
- Spready na CFD szersze niż w IC Markets czy XTB
- Niedostępny w Kanadzie, Japonii, Indiach, Turcji i większości Afryki
- Opłaty za wypłatę i przewalutowanie na rachunku w USD
Którego wybrać?
Wybierz eToro, jeśli…
- Dla kogo: Inwestorzy, którzy chcą kopiować innych traderów
- najważniejsze są dla ciebie: licencje i bezpieczeństwo, platformy i narzędzia i łatwość obsługi
- CopyTrader pozwala odwzorować portfele innych inwestorów
- Notowany na Nasdaq; nadzór FCA, CySEC i ASIC
Odpuść eToro, jeśli…
- aktywnie handlujesz na forexie i liczysz spready (około 1 pipsa na EUR/USD)
- mieszkasz w kraju, który eToro blokuje, np. w Kanadzie, Japonii, Indiach lub Turcji
- mieszkasz w USA i chcesz CFD (niedostępne)
Wybierz Freedom24, jeśli…
- Dla kogo: Inwestorzy z Europy, którzy zamiast CFD chcą prawdziwych akcji, opcji i IPO
- najważniejsze są dla ciebie: koszty handlu i wybór rynków
- Nadzór CySEC, część grupy notowanej na Nasdaq
- Giełdy w USA i Europie oraz opcje i IPO
Odpuść Freedom24, jeśli…
- chcesz CFD lub forexu (niedostępne)
- mieszkasz poza EOG i Szwajcarią
- składasz wiele małych zleceń, przy których minimalne prowizje się sumują
Freedom24 vs eToro: pytania
Co lepsze: Freedom24 czy eToro?
W naszym porównaniu wygrywa eToro: obaj mają ocenę 4,3, ale eToro wygrywa więcej kategorii; prowadzi w 3 z 5 kategorii (licencje i bezpieczeństwo, platformy i narzędzia i łatwość obsługi). Freedom24 będzie lepszym wyborem, jeśli najważniejsze są dla ciebie: koszty handlu i wybór rynków.
Który jest tańszy: Freedom24 czy eToro?
Freedom24 nie publikuje średniego spreadu EUR/USD albo nie oferuje forex, więc kosztów nie da się porównać na tej samej transakcji. Porównaj podsumowania opłat powyżej.
Freedom24 czy eToro: który jest bezpieczniejszy?
Freedom24 ma ocenę bezpieczeństwa 4,5, a eToro 4,7. Freedom24 nadzorują: CySEC (licencja 275/15); eToro: CySEC, FCA (Wielka Brytania), ASIC (Australia), SEC / FINRA i FSRA (Abu Zabi). Notowani są: Freedom24 i eToro.
Który ma rachunek w złotych i PIT-8C?
Freedom24: Nie potwierdziliśmy rachunku w PLN; Zagraniczny broker: nie wystawia PIT-8C. eToro: Nie; Nie wystawia PIT-8C.
Który ma niższy minimalny depozyt?
Freedom24: 0 €. eToro: Zależy od kraju.
Czy mogę mieć rachunek i w Freedom24, i w eToro?
Obu brokerów przyjmuje mieszkańców 17 z 22 naszych krajów. Tylko Freedom24 jest dostępny w 0, a tylko eToro w 3. Ranking twojego kraju pokazuje, kto cię przyjmie.
Czy Freedom24 i eToro oferują MetaTrader?
Freedom24: nie (Platforma Freedom24 w przeglądarce, Aplikacja mobilna Freedom24). eToro: nie (Platforma eToro w przeglądarce, Aplikacja mobilna eToro).
Więcej porównań
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. Większość rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają CFD, i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Każdy broker publikuje na swojej stronie aktualny odsetek rachunków tracących pieniądze.